foto van vrouw die haar boekhouding doet met boekhoudprogramma voor zzp'ers

Online handleiding - Mac Boekhoudprogramma voor ZZP'ers

Bankafschriften

Bekijk de instructiefilm over het klantenbeheer of lees verder hieronder:

 Via de knop "Bankafschriften" importeert u gemakkelijk bankafschriften van uw rekening.


Download bankafschriften van uw bank
Heeft u een zakelijke rekening, log dan in op de website van uw bank en download de afschriften. Kies een bepaalde periode, bijv. vanaf januari 2015 t/m december 2016.

verschillend bestandstypen: 
MT940-bestand (zakelijke rekening): ABN Amro, ING zakelijk, Rabobank zakelijk, Knab en Triodos.
CSV-bestand (privé rekening): Rabobank privé of ING privérekening.

Dit bestand kunt u vervolgens in het programma importeren. Onthoudt waar u het bestand opslaat; meestal Downloads-map. Kies het juiste formaat (MT940/CSV).

Importeer bankafschriften 
Klik in de balk onderaan op “Bankafschriften importeren”. 

Kies vervolgens uit: “MT940 bestand”, “Rabobank privé CSV bestand” of “ING privé CSV bestand”. Selecteer het gedownloade bestand (eindigt op “.940”, “.txt”, “.STA”, “.csv” of “.swi”). Deze bevindt zich meestal in de Downloads-map en is makkelijk terug te vinden door op datum te sorteren.

Koppel bankafschriften aan inkomsten/uitgaven. 
Activeer de koppelmodus door linksonder op “Koppelen bankafschriften” te klikken.

Vervolgens kunt u de afschriften zeer gemakkelijk aan uw facturen en nota's koppelen door ze van boven naar beneden naar de juiste post te slepen.



Ook privé-onttrekkingen en -stortingen kunt u opgeven. Op die manier weet u zeker dat u geen zakelijke kosten of inkomsten over het hoofd ziet. Nadat u een bankafschrift geselecteerd heeft met de linkermuisknop, kunt u deze nu koppelen door deze naar één van de facturen, nota’s of vakjes aan de onderkant van het scherm te slepen.

Bankafschrift ontkoppelen
Als u een bankafschrift verkeerd gekoppeld heeft, dan kunt u deze ontkoppelen door de afschrift naar het vakje "Ontkoppelen" te slepen onder "Overige posten en handelingen". Vervolgens kunt u de afschrift ergens anders aan koppelen.

Bankafschriften koppelen aan ‘Overige posten en handelingen’

Rechtsonderaan vindt u de "Overige posten en handelingen".


U kunt een bankafschrift naar één van de vakjes slepen om de afschrift zo te koppelen. U heeft de volgende keuzes:

  • privé-storting en privé-onttrekking
  • borg (betaling of retour)
  • omzetbelasting (betaling of retour)
  • inkomstenbelasting (betaling of retour)
  • rente (betaling of ontvangen)
  • storting op of opname van een zakelijke spaarrekening
  • kasopname c.q. kasstorting

Automatisch uitgave aanmaken
Heeft u een afschrift, waarvan u nog geen uitgave ingevoerd heeft, dan kan het boekhoudprogramma automatisch een uitgave-nota aanmaken aan de hand van de afschrift. Sleep de afschrift daarvoor naar “Maak automatisch nieuwe uitgave”. De nota wordt dan automatisch aangemaakt, op de datum van de betaling. Het is dus nog wel zaak om via de knop “Uitgaven” alle automatisch ingevoerde nota’s na te lopen en te controleren of de nota-/ factuurdatum overeenkomt met de werkelijke nota/factuur. Deze nota’s hebben de datum in het rood weergegeven.

Bankafschrift splitsen
Als u een verzamelbetaling binnen heeft gekregen (b.v. als een klant meerdere facturen tegelijk betaald heeft of van b.v. een pinautomaat), dan gaat u als volgt te werk:

  1. Sleep het bankafschrift naar de (grootste) eerste factuur of uitgave
  2. Sleep het bankafschrift vervolgens naar het vakje "Afschrift splitsen"
  3. Sleep het afgesplitste bankafschrift daarna naar de volgende factuur
  4. Herhaal stappen 2 en 3 totdat er geen restbedrag meer over is

Bankafschriften koppelen aan zowel een factuur als creditfactuur
Soms kan het voorkomen dat een klant zowel een factuur als een creditfactuur ontvangt van u, en dat de klant beide facturen tegelijk betaalt door de bedragen op te tellen. 

Bijvoorbeeld:
Factuur 500 euro
Creditfactuur -300 euro
Betaling 200 euro

Op deze manier kunt u het afschrift aan zowel de factuur als de creditfactuur koppelen:

  1. Selecteer het bankafschrift van +200 euro en klik op "Afschrift splitsen"
  2. U krijgt de vraag welk bedrag u af wilt splitsen van de 200 euro. Vul hier 500 euro in en klik op 'Afsplitsen'.
  3. U krijgt nu de vraag of u zeker weet dat u het afschrift wilt splitsen in een bijschrijving van 500 euro en een afschrijving van 300 euro. Klik op 'Ja'
  4. Het afschrift wordt nu automatisch gesplitst in -300 euro en +500 euro. 
  5. Vervolgens koppelt u het afschrift van 500 euro aan de factuur van 500 euro.
  6. Tenslotte koppelt u het afschrift van -300 euro aan de creditfactuur.

Filter facturen en uitgaven

Met de schuiven rechtsonder kunt u de maximale afwijking in bedrag en datum aanpassen. Beweeg de schuif naar rechts om in een breder bereik te zoeken van respectievelijk bedrag en datum. Of kies zelf het exacte datum- en bedragbereik waarbinnen u wilt zoeken.

Koppelingen naar grootboeken
Hieronder vindt u een overzicht van de grootboeken waarnaar een koppeling gemaakt wordt als u een bankafschrift koppelt met één van de grijze knoppen:

  • Privé gaat naar 1800 "Privé-onttrekkingen en -stortingen"
  • Borg gaat naar 1400 "Borg"
  • Omzetbelasting gaat naar 1590 "Betaalde btw/ob"
  • Ink.belasting + Zvw gaat naar 1800 "Privé-onttrekkingen en -stortingen"
  • Rente gaat naar 4700 "Betaalde rente" en 4720 "Ontvangen rente"
  • Zakelijke spaarrek. gaat naar 1150 "Spaarrekening"
  • Kas gaat naar 1000 "Kas"
  • Correctie gaat naar 1950 "Correcties" (evt. restsaldo wordt bij aangifte IB als kortlopende schuld behandeld)
  • Tussen eigen rek gaat naar 1900 "Boekingen tussen eigen rekeningen"
  • Lening gaat naar 1710 "Overige schulden korte termijn"
  • Niet gekoppelde bankafschriften gaan naar 1810 "Onbekende posten; worden als privé geboekt"

Verder gaat een ontvangen betaling van een factuur (of terugbetaling van een creditnota) naar 1300 "Debiteuren" en gaan de betalingen van uitgaven (of terugbetaling van een leverancier aan u) naar 1600 "Crediteuren".

Als u precies wilt zien wat er met een afschrift gebeurt, dan kunt u in Rapportages de grootboekkaart bekijken. U kunt het rapport dan het beste naar Excel of OpenOffice Calc exporteren zodat u erin (op bedrag of omschrijving) kunt zoeken.

Help-onderwerpen   Homepage